Lutte contre le blanchiment d’argent

Ces dernières années, on a accordé une attention accrue à la nature et à l’ampleur du blanchiment d’argent au Canada. On estime maintenant que des produits de la criminalité totalisant plus de 100 milliards de dollars sont blanchis au Canada chaque année, tandis que les nouvelles technologies ont accru le risque que les monnaies traditionnelles et numériques soient négociées illégalement par des acteurs corrompus. De son côté, le Canada a reçu de plus en plus d’appels en faveur du renforcement de son régime de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) afin de mieux s’aligner sur les normes internationales et de s’attaquer de façon proactive au blanchiment d’argent qui permet un large éventail d’activités criminelles.

Par conséquent, des modifications récentes ont élargi les secteurs auxquels les lois et règlements canadiens sur le blanchiment d’argent s’appliquent, tout en augmentant les obligations imposées à tous ces secteurs. La fréquence et la gravité des procédures canadiennes d’application de la LBC ont également augmenté, et le gouvernement canadien s’est engagé à soutenir une application encore plus stricte de la loi. Dans certains contextes, les entreprises exerçant des activités au Canada sont également exposées au risque d’une application extraterritoriale de la LBC, particulièrement par les autorités de réglementation et d’application de la loi des États-Unis.

Bennett Jones est prêt à donner des conseils sur l’éventail complet des enjeux liés à la lutte contre le blanchiment d’argent auxquels nos clients sont confrontés, y compris dans le cadre des initiatives environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) plus générales de nos clients et de la conformité au commerce international et aux sanctions. S’appuyant sur une équipe d’avocats possédant une expérience et des titres de compétence diversifiés et propres au secteur, Bennett Jones :

• Évalue les risques de lutte contre le blanchiment d’argent découlant des systèmes et des contrôles internes des clients et donne des conseils à cet égard, et aide les clients à éviter et à atténuer ces risques à l’avenir, notamment en élaborant, en examinant et en aidant à améliorer les politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent des clients.
• Conseille les clients qui cherchent à financer ou à acquérir des contreparties ou à faire affaire avec elles d’une manière qui présente un risque de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment en effectuant un contrôle préalable approprié à l’opération, en négociant et en rédigeant les documents d’opération appropriés et en interagissant avec les autorités de réglementation et de change publiques compétentes.
• Aide les clients dans le cadre d’enquêtes internes et réglementaires et d’examens de la conformité en matière de blanchiment d’argent (et d’autres crimes financiers), et se tient prêt à répondre aux procédures d’application de la loi intentées à l’égard de violations présumées en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
• Coordonne et entreprend la vérification diligente de la connaissance du client et l’examen des sanctions pour aider à repérer les possibilités de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme, d’évitement des sanctions, de personnes politiquement exposées (PPE) et de corruption.
• Dirige les réponses des clients à des questions complexes, transfrontalières et extraterritoriales de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment en accédant à notre vaste réseau national et international de spécialistes de la criminalité financière.
• Agit à titre de conseiller juridique auprès de clients dans le cadre de poursuites et de défenses dans le cadre de réclamations découlant de violations alléguées des obligations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, et de réclamations connexes concernant l’éventail complet des affaires de fraude et de crime financier.